Finanzprodukte, die eine Frage beantworten — keine erfinden.
Die Entwicklung von Finanzprodukten gehört zum Zweck unserer Gesellschaft. Wir setzen sie dort ein, wo ein bestehendes Instrument eine konkrete Anforderung nachweislich nicht abdeckt.
Die meisten Produkte sollten nicht gebaut werden.
Ein Finanzprodukt ist ein Werkzeug. Es rechtfertigt sich, wenn eine klar umrissene Anforderung besteht, die mit vorhandenen Instrumenten nicht oder nur zu unverhältnismässigen Kosten erfüllt werden kann. Fehlt diese Anforderung, entsteht ein Produkt, das vor allem seine eigene Existenz begründet.
Wir beginnen deshalb bei der Anforderung, nicht bei der Struktur — und ein erheblicher Teil unserer Arbeit besteht darin, zum Schluss zu kommen, dass ein bestehendes, einfacheres und günstigeres Instrument genügt.
Kommt es zu einer Entwicklung, gilt: Die Struktur muss in wenigen Sätzen erklärbar sein. Was sich nicht erklären lässt, lässt sich auch nicht verantworten.
Anforderungsanalyse
Klärung, welche konkrete Anforderung ein Produkt erfüllen soll — und ob ein bestehendes Instrument dies bereits leistet.
Konzeption
Ausgestaltung der Struktur mit Fokus auf Verständlichkeit, Kostenwahrheit und Ausstiegsmöglichkeiten.
Begleitung
Zusammenarbeit mit den beteiligten Instituten und Fachpersonen über den Entwicklungsprozess hinweg.
Unterstützende Dienstleistungen
Unterstützung im Bereich der allgemeinen Finanz- und Vermögensberatung rund um das Produkt.
Vier Schritte — von denen der zweite regelmässig zum Abbruch führt.
- 01
Anforderung
Präzise Beschreibung dessen, was erreicht werden soll, und unter welchen Bedingungen.
- 02
Prüfung von Alternativen
Gibt es ein bestehendes Instrument, das die Anforderung erfüllt? Wenn ja, endet das Projekt hier.
- 03
Konzeption
Ausgestaltung der Struktur samt Kosten, Risiken und Ausstiegsszenarien.
- 04
Umsetzung
Begleitung der Umsetzung in Zusammenarbeit mit den zuständigen Instituten.
Die Entwicklung von Finanzprodukten erfolgt im Rahmen des eingetragenen Gesellschaftszwecks und stets in Zusammenarbeit mit den hierfür zuständigen und bewilligten Instituten. Tätigkeiten, die eine Bewilligung als Bank, Wertpapierhaus oder Verwalter von Kollektivvermögen voraussetzen, sind ausdrücklich wegbedungen. Die Inhalte dieser Seite stellen weder ein Angebot noch eine Empfehlung zum Erwerb eines Finanzinstruments dar.