Anlageberatung für Kunden, die selbst entscheiden wollen.
Sie behalten die Entscheidung und die Ausführung. Wir liefern die Grundlage — mit offengelegten Annahmen, Kosten und Risiken, auch dann, wenn sie gegen den Vorschlag sprechen.
Eine Empfehlung ohne Begründung ist wertlos.
In der Anlageberatung erhalten Sie konkrete Anlagevorschläge, treffen den Entscheid aber selbst. Damit dieser Entscheid tragfähig ist, muss die Grundlage vollständig sein — nicht nur der Teil, der für den Vorschlag spricht.
Jeder Vorschlag von uns nennt deshalb die Annahmen, auf denen er beruht, die Kosten über die gesamte Haltedauer, die Szenarien, in denen er nicht aufgeht, und die Alternativen, die wir geprüft und verworfen haben.
Wenn wir zu einer Anlageklasse keine belastbare Meinung haben, sagen wir das, statt eine zu konstruieren.
Anlagevorschläge
Konkrete, auf Ihr Profil abgestimmte Vorschläge mit vollständiger Offenlegung von Annahmen und Kosten.
Risikoaufklärung
Darlegung der Szenarien, in denen ein Vorschlag nicht aufgeht — vor dem Entscheid, nicht danach.
Portfolioüberprüfung
Beurteilung Ihres bestehenden Portfolios auf Struktur, Konzentration und Kosten.
Zweitmeinung
Unabhängige Einschätzung zu Vorschlägen, die Ihnen von dritter Seite unterbreitet wurden.
Vom Anlageprofil zum begründeten Vorschlag in vier Schritten.
- 01
Anlageprofil
Erfassung von Kenntnissen, Erfahrung, Zielen und tatsächlicher Risikotragfähigkeit.
- 02
Analyse
Prüfung der Ausgangslage und der in Frage kommenden Anlagemöglichkeiten.
- 03
Vorschlag
Begründete Empfehlung mit Annahmen, Kosten, Risiken und geprüften Alternativen.
- 04
Ihr Entscheid
Sie entscheiden und führen aus. Auf Wunsch begleiten wir die Umsetzung beratend.
Anlageberatung bedeutet, dass der Anlageentscheid und die Ausführung bei Ihnen liegen. Unsere Vorschläge stellen keine Zusicherung einer bestimmten Wertentwicklung dar und berücksichtigen keine steuerlichen oder rechtlichen Besonderheiten Ihrer Situation. Jede Anlage ist mit Risiken verbunden, einschliesslich des vollständigen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.